2023退稅懶人包.為什麼會退稅？怎樣可以退稅？

繳稅是國民義務，但報稅季多的開銷也常讓人頭痛，那麼在繳稅上，小資族要注意什麼呢？當然有！今天我們就要聊聊「退稅」～你知道嗎？申請退稅金是我們的權益，而利用合法節稅，還機會可以免繳所得稅，並且有退稅唷！那到底為什麼會退稅？怎樣才能退稅？本篇就要介紹「退稅」這個小資族報稅前必看的小知識，讓你牢牢把握自己的權益！

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為什麼會退稅？自己的權益要把握

繳稅還可退稅？怎麼這麼好康？讓我們先來認識退稅是什麼：

簡單來說，退稅是因為政府會將部分你的錢「先收走了」，政府要把錢還給你。

政府為了確保稅額繳納，設計了「扣繳制度」，也就是先收走部分個人要繳的稅，例如：薪水、利息、租金等，所以被預先扣繳的人可以申請退稅。所以這些退稅金其實本來就是你的錢，也因此了解如何拿到退稅金非常重要，掌握自己的權益唷！

那誰可以退稅呢？如何知道我可不可以退稅呢？跟著來一張接著看～

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誰可以退稅？如何知道我可不可以退稅？

上面我們知道，會有「退稅金」主要是因為政府多收你的錢，所以要把錢退還給你。也就是說，要知道你「可不可以退稅」，就要看你「有沒有被多收錢」。

那要如何知道有沒有被多收錢呢？報稅流程第一步～先試算！聽起來很複雜嗎？別擔心，這篇我們只討論試算結果，想了解個人綜合所得稅怎麼算的朋友，可以看這篇👉2023個人綜合所得稅試算懶人包唷！

防數學警告

不想看公式的朋友，請直接使用國稅局提供的「稅額試算」服務，直接幫你算好要退稅還是要繳稅。並直接前往下一部分，了解如何申報退稅！

要決定你能不能退稅，首先要來試算「你有沒有被多收錢」，主要看你「扣繳的錢」和「可扣抵扣的錢」的大小：實際應繳金額（或是退稅金額）＝應納稅額－（扣繳的錢＋可抵扣的錢）。

還是有點不清楚對嗎？我們繼續說明～這邊會產生３個情況：

• 應納稅額＝（扣繳的錢 + 可抵扣的錢）→免稅、無退稅
• 應納稅額＞（扣繳的錢 + 可抵扣的錢）→繳稅
• 應納稅額＜（扣繳的錢 + 可抵扣的錢）→退稅

所以如果你算完發現，自己的「應納稅額」（就是你實際應該要繳的稅），小於「扣繳的錢＋可抵扣的錢」（就是政府目前收你的錢），恭喜你！可以退稅囉！

那政府會主動退稅給我們嗎？雖然政府會幫我們算好金額（叫做稅額試算），但沒報稅就不能領退稅金唷！想領取退稅金額，還是要申請並報稅、注意申請時間與適用對象，下面接著看～

延伸閱讀：哪些錢可以被扣繳？新手試算所得稅，這一篇就懂！

繳稅信用卡推薦賺回饋總整理

繳稅信用卡	繳稅方式	回饋說明	最高可繳稅額
滙豐匯鑽卡	透過Paytax財政部網路繳稅平台（含網路、QRcode及電話）刷卡繳納	1. 2023/4/1起申辦之新戶繳納綜合所得稅，可享繳稅金額1%現金回饋，上限500元。 2. 2023/5/31前透過AlphaCard來一張指定活動頁面連結申辦，並符合條件享市價$5,260元的松木 4.5L氣炸鍋等好禮4選一。	最高可繳50,000元
滙豐現金回饋御璽卡	透過Paytax財政部網路繳稅平台（含網路、QRcode及電話）刷卡繳納	1. 2023/4/1起申辦之新戶繳納綜合所得稅，可享繳稅金額1%現金回饋，上限500元。 2. 2023/5/31前透過AlphaCard來一張指定活動頁面連結申辦，並符合條件享旅狐子母行李箱等好禮4選一。	最高可繳50,000元
台新@gogo卡	綁定台新pay/全盈+pay至超商繳稅	1. 使用數位帳單，並以Richart帳戶自動扣繳台新信用卡帳單享精選通路最高3.8%回饋。 2. 每期帳單回饋上限NT$1,000。	最高可繳30,303元
玉山數位e卡-寵生活版 >了解更多	綁定全盈+pay至超商繳稅	1. 全盈+PAY全家消費享5%刷卡金回饋，活動需登錄。 2. 每月每歸戶回饋上限100元。	最高可繳2,000元

輕鬆繳稅無負擔的2種方式

繳稅是每年必不可少的支出之一，最好的方法就是每個月領到薪水之後，撥一部分需要繳稅的比例進帳戶內，繳稅時間到了直接刷卡繳稅賺回饋，繳卡費時在從該帳戶中繳交即可，但已經要繳稅了來不急提前準備繳稅費用，以下分析2種情況的應對方式：

1. 繳稅費用分3期即可負擔→用信用卡分期0利率繳稅，分攤負擔。
2. 分期仍無法負擔稅額、不想被稅額占掉信用卡額度、想借此機會取得資金週轉→用繳稅貸繳稅

我可以退稅！申請退稅有時間，小心別錯過！

既然退稅是合法個人權益，那要如何把握呢？怎麼申請？以下整理：

退稅申報方式

想要縮短領取退稅款的時間，建議大家可以採用網路申報（含手機報稅），並提供存款帳戶來辦理轉帳退稅！以下為三種主要申報方法：

網路申報：直接至國稅局網站填寫申報。

人工填寫申報書：透過線上及電話語音確認回復之稅額試算服務退稅案件。

電話申報：透過線上及電話語音確認回復之稅額試算服務退稅案件。

退稅方式有 2 種，選擇最方便的這種

以最多人要繳的綜合所的稅而言，退稅管道有 2 種，來一張推薦使用「劃撥退稅」方式，不只可以早領到退稅款，還因為選擇「退稅憑單」退稅，你需要多跑一趟金融機構兌換錢，還可能會弄丟紙本憑證、忘記兌換，建議多用劃撥退稅。

退稅管道	說明
劃撥退稅	網路報稅時，在指定頁面輸入帳戶資料，國稅局就會在退稅期間，直接把錢退到你的指定帳戶囉！
退稅憑單	國稅局寄「退稅憑單」給你，在指定期限內，拿憑單到指定金融機構領錢。

退稅申請時間？何時退稅？

退稅有限制時間嗎？有的！每年所得稅申報時間為 5/1-5/30，而第一批退稅時間落在 7/31(遇假日提前)，網路線上報稅及 5/10 前申報者適用退稅時間基本差不多。要退稅的朋友，記得在 5/10 前使用「網路報稅」，就可以在第一批拿到退款喔！

本國人士退稅：

批次	退稅時間	適用對象
1	每年7/31	1. 網路申報、稅額試算線上登錄、電話語音回復。 2. 5月10日(遇假日順延)前以人工遞送申報書完成申報之退稅案件。
2	每年10/31	1. 人工、二維條碼申報案件及5月11日以後稅額試算紙本回復退稅確認申報書。 2. 5月10日後以人工遞送稅額試算申報書完成申報之退稅案件。
3	每年一月底	1. 逾期申報，但仍有申報 2. 原不退稅但核定退稅者

外籍人士退稅：

批次	退稅時間	適用對象
1	每年8月初	每年7月底前審核並建立申報書檔完成之申報案件。
2	每年9月上旬	每年8月底前審核並建立申報書檔完成之申報案件

免繳稅還能退稅？善用３種折抵資格

雖然說退稅金額來自我們繳的稅金，但以綜合所得稅來說，還是有不用繳綜合所得稅，仍然可以退稅的方式，下面介紹 ３ 種「免繳稅還能退稅」方式：

資格	白話文說明
投資折抵稅額	投資政府發起的建設政策，或投資政府鼓勵而創立企業的股票（就是符合國家交通建設條例的企業），持有 2 年以上記名股票，最高可以扣繳應繳稅額的一半。
重購自用住宅扣抵稅額	把你自住的房子賣掉，再買一棟新的房子自住；重買的新房子價格高於２年前賣掉的錢，就可以扣繳。
大陸地區已繳納所得稅可扣抵稅額	如果你在大陸有賺錢，而且大陸的公司已經先預扣所得稅，那提供被大陸地區公司以及海基會認可的公證書，就可以扣繳所得稅。

如果你符合上面３種方式，記得要申報退稅，也要記得報稅，來一張提醒，要報稅才能申請退稅，所以無論你的年所得有沒有達到免繳所得稅標準，都要報稅，才可以拿的到退稅金唷！

最後幫大家快速重點複習今天的退稅懶人包～

6個問題一次搞懂為什麼會退稅、如何退稅

好啦~以上就是這次的退稅申請懶人包，希望各位小資男女們都能報稅也小資，維護好自己的權益。接下來我們還會寫一系列關於繳稅的懶人包，有興趣的朋友可以參考：

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謹慎理財，信用至上

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