2023退稅懶人包.為什麼會退稅?怎樣可以退稅?
繳稅是國民義務,但報稅季多的開銷也常讓人頭痛,那麼在繳稅上,小資族要注意什麼呢?當然有!今天我們就要聊聊「退稅」~你知道嗎?申請退稅金是我們的權益,而利用合法節稅,還機會可以免繳所得稅,並且有退稅唷!那到底為什麼會退稅?怎樣才能退稅?本篇就要介紹「退稅」這個小資族報稅前必看的小知識,讓你牢牢把握自己的權益!
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為什麼會退稅?自己的權益要把握
繳稅還可退稅?怎麼這麼好康?讓我們先來認識退稅是什麼:
簡單來說,退稅是因為政府會將部分你的錢「先收走了」,政府要把錢還給你。
政府為了確保稅額繳納,設計了「扣繳制度」,也就是先收走部分個人要繳的稅,例如:薪水、利息、租金等,所以被預先扣繳的人可以申請退稅。所以這些退稅金其實本來就是你的錢,也因此了解如何拿到退稅金非常重要,掌握自己的權益唷!
那誰可以退稅呢?如何知道我可不可以退稅呢?跟著來一張接著看~
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誰可以退稅?如何知道我可不可以退稅?
上面我們知道,會有「退稅金」主要是因為政府多收你的錢,所以要把錢退還給你。也就是說,要知道你「可不可以退稅」,就要看你「有沒有被多收錢」。
那要如何知道有沒有被多收錢呢?報稅流程第一步~先試算!聽起來很複雜嗎?別擔心,這篇我們只討論試算結果,想了解個人綜合所得稅怎麼算的朋友,可以看這篇👉2023個人綜合所得稅試算懶人包唷!
防數學警告
不想看公式的朋友,請直接使用國稅局提供的「稅額試算」服務,直接幫你算好要退稅還是要繳稅。並直接前往下一部分,了解如何申報退稅!
要決定你能不能退稅,首先要來試算「你有沒有被多收錢」,主要看你「扣繳的錢」和「可扣抵扣的錢」的大小:實際應繳金額(或是退稅金額)=應納稅額-(扣繳的錢+可抵扣的錢)。
還是有點不清楚對嗎?我們繼續說明~這邊會產生3個情況:
- 應納稅額=(扣繳的錢 + 可抵扣的錢)→免稅、無退稅
- 應納稅額>(扣繳的錢 + 可抵扣的錢)→繳稅
- 應納稅額<(扣繳的錢 + 可抵扣的錢)→退稅
所以如果你算完發現,自己的「應納稅額」(就是你實際應該要繳的稅),小於「扣繳的錢+可抵扣的錢」(就是政府目前收你的錢),恭喜你!可以退稅囉!
那政府會主動退稅給我們嗎?雖然政府會幫我們算好金額(叫做稅額試算),但沒報稅就不能領退稅金唷!想領取退稅金額,還是要申請並報稅、注意申請時間與適用對象,下面接著看~
延伸閱讀:哪些錢可以被扣繳?新手試算所得稅,這一篇就懂!
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輕鬆繳稅無負擔的2種方式
繳稅是每年必不可少的支出之一,最好的方法就是每個月領到薪水之後,撥一部分需要繳稅的比例進帳戶內,繳稅時間到了直接刷卡繳稅賺回饋,繳卡費時在從該帳戶中繳交即可,但已經要繳稅了來不急提前準備繳稅費用,以下分析2種情況的應對方式:
- 繳稅費用分3期即可負擔→用信用卡分期0利率繳稅,分攤負擔。
- 分期仍無法負擔稅額、不想被稅額占掉信用卡額度、想借此機會取得資金週轉→用繳稅貸繳稅
我可以退稅!申請退稅有時間,小心別錯過!
既然退稅是合法個人權益,那要如何把握呢?怎麼申請?以下整理:
退稅申報方式
想要縮短領取退稅款的時間,建議大家可以採用網路申報(含手機報稅),並提供存款帳戶來辦理轉帳退稅!以下為三種主要申報方法:
網路申報:直接至國稅局網站填寫申報。
人工填寫申報書:透過線上及電話語音確認回復之稅額試算服務退稅案件。
電話申報:透過線上及電話語音確認回復之稅額試算服務退稅案件。
退稅方式有 2 種,選擇最方便的這種
以最多人要繳的綜合所的稅而言,退稅管道有 2 種,來一張推薦使用「劃撥退稅」方式,不只可以早領到退稅款,還因為選擇「退稅憑單」退稅,你需要多跑一趟金融機構兌換錢,還可能會弄丟紙本憑證、忘記兌換,建議多用劃撥退稅。
退稅管道 | 說明 |
劃撥退稅 | 網路報稅時,在指定頁面輸入帳戶資料,國稅局就會在退稅期間,直接把錢退到你的指定帳戶囉! |
退稅憑單 | 國稅局寄「退稅憑單」給你,在指定期限內,拿憑單到指定金融機構領錢。 |
退稅申請時間?何時退稅?
退稅有限制時間嗎?有的!每年所得稅申報時間為 5/1-5/30,而第一批退稅時間落在 7/31(遇假日提前),網路線上報稅及 5/10 前申報者適用退稅時間基本差不多。要退稅的朋友,記得在 5/10 前使用「網路報稅」,就可以在第一批拿到退款喔!
本國人士退稅:
批次 | 退稅時間 | 適用對象 |
1 | 每年7/31 | 1. 網路申報、稅額試算線上登錄、電話語音回復。 2. 5月10日(遇假日順延)前以人工遞送申報書完成申報之退稅案件。 |
2 | 每年10/31 | 1. 人工、二維條碼申報案件及5月11日以後稅額試算紙本回復退稅確認申報書。 2. 5月10日後以人工遞送稅額試算申報書完成申報之退稅案件。 |
3 | 每年一月底 | 1. 逾期申報,但仍有申報 2. 原不退稅但核定退稅者 |
外籍人士退稅:
批次 | 退稅時間 | 適用對象 |
1 | 每年8月初 | 每年7月底前審核並建立申報書檔完成之申報案件。 |
2 | 每年9月上旬 | 每年8月底前審核並建立申報書檔完成之申報案件 |
免繳稅還能退稅?善用3種折抵資格
雖然說退稅金額來自我們繳的稅金,但以綜合所得稅來說,還是有不用繳綜合所得稅,仍然可以退稅的方式,下面介紹 3 種「免繳稅還能退稅」方式:
資格 | 白話文說明 |
投資折抵稅額 | 投資政府發起的建設政策,或投資政府鼓勵而創立企業的股票(就是符合國家交通建設條例的企業),持有 2 年以上記名股票,最高可以扣繳應繳稅額的一半。 |
重購自用住宅扣抵稅額 | 把你自住的房子賣掉,再買一棟新的房子自住;重買的新房子價格高於2年前賣掉的錢,就可以扣繳。 |
大陸地區已繳納所得稅可扣抵稅額 | 如果你在大陸有賺錢,而且大陸的公司已經先預扣所得稅,那提供被大陸地區公司以及海基會認可的公證書,就可以扣繳所得稅。 |
如果你符合上面3種方式,記得要申報退稅,也要記得報稅,來一張提醒,要報稅才能申請退稅,所以無論你的年所得有沒有達到免繳所得稅標準,都要報稅,才可以拿的到退稅金唷!
最後幫大家快速重點複習今天的退稅懶人包~
6個問題一次搞懂為什麼會退稅、如何退稅
Q1. 為什麼會有退稅?
簡單來說,退稅是因為政府「先預收」你的錢,之後發現有多收,政府要把多收的錢退還給你,所以有被多收錢的人就可以申請退稅喔!
Q2. 要如何知道自己能不能申請退稅?
你可以選擇使用國稅局推出的便民服務「稅額試算」,直接幫你算好今年要繳稅還是能領到退稅;或是自行試算👉完整教你個人綜合所得稅試算。
Q4. 今年不用繳稅,可以不報稅,等退稅金入帳嗎?
即便不用繳稅,還是要報稅,國稅局才能將退稅金退給你喔!如果希望在第 1 批退稅,要記得在 5 月 10 日前申報唷!使用網路申報,更快入帳!
Q5. 什麼時候要報稅?
每年報稅時間統一為 5/1~5/31日(小口訣:五月報稅),除非是特殊情況才會改時間。
Q6. 沒報稅會怎樣?
沒報稅的話會被開罰唷!要繳應繳稅額的 10%(最高3萬,不低於1500元),大家記得要五月要繳稅唷!
好啦~以上就是這次的退稅申請懶人包,希望各位小資男女們都能報稅也小資,維護好自己的權益。接下來我們還會寫一系列關於繳稅的懶人包,有興趣的朋友可以參考:
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謹慎理財,信用至上

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